理财产品市场调查报告

发布时间：2022-10-31 17:03:51

　　理财产品的市场调查有利于帮助人们更好地认识理财产品的市场需求，更好地推广理财产品。下面就随小编一起去阅读理财产品市场调查报告，相信能带给大家帮助。

　　一、内容摘要

　　“你不理财，财不理你”，随着居民收入水平的提高和资本市场产品的丰富，理财规划逐渐成为居民家庭重要的生活理念。谈到理财，一般人会想到投资赚钱。实际上，理财的内容要宽泛得多，理财规划不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。换句话说，理财就是个人一生的现金流量管理与风险管理。本调研从对整个理财市场进行综合评估与更全面的认识，对诸葛理财作出客户需求定位及寻找目标人群等方面阐述了理财的发展整体思路。

　　二、基本信息

　　调查背景:网上市场调研是20xx年春季能力秀的综合实践项目，目的在于了解微信商城的邀请推广及分销模式，掌握在线问卷设计、投放及回收的基本流程，熟悉网络调研数据分析方法。诸葛理财是北京无穷信息技术有限公司旗下开发的一款基于微信客户端的互联网金融信息服务平台，首家采用P2F模式（Person-to-Financial institution），致力于打造放心的移动理财服务，为每一个普通人提供安全的高收益理财产品信息。诸葛理财由深圳政府、北京大学、香港科技大学三方携手共创的深港产学研入股创立的，股东管理资产规模大，实力雄厚，为诸葛理财发展提供坚实保障。

　　调查时间：20xx年03月20日至20xx年04月30日

　　调查对象：部分亲朋好友、部分社会人士、部分邀请的诸葛理财用户（理财盟友团）

　　调查方式：问卷调查，在线调研，公众号平台投票功能

　　调查目标：通过对理财产品的了解和使用情况调查，了解理财产品的未来走势，分析其存在的问题并提出发展诸葛理财产品的建议。

　　三、主要内容

　　（一）问卷题目设计思路（问卷内容见最后附件）

　　本次问卷调查共设置了9个问题，层层递进，由浅入深，从了解调研对象的个人基本信息、资产概况、理财观念、理财产品认识度、到理财市场满意度、接受程度……紧扣调查目的，在不侵犯调研对象隐私的前提下树立信任度及好感，在受访者不排斥，自然真实的状态下提供对理财产品的了解和使用情况。

　　（二）问卷发放以及回收情况分析

　　本次调查共有45人参加并且完成了问卷，回收率为100%，有效问卷为100%。

　　（三）调查结果统计分析

　　（1）在本次调查的45个对象中，有40名为在校学生，4名职工，没有金融、IT行业人员参与，1名其他特别行业；

　　（2）调查对象年龄在18-30岁，共计44票；年龄在31-50岁,共计1票；说明接受调研的对象是年轻群体居多。

　　（3）有29%的人通过亲戚朋友，10%的人通过报纸杂志，29%的人通过网络，12%的人通过电视广告，21%的人银行或其他金融机构了解到金融理财产品。通过亲戚朋友以及网络获取理财信息较为突出。

　　（4）平均月收入为（折合人民币）3000以下的有38票，占84%；3001-5000元的6票，占13%；5000-8000元0票；8000-10000元的1票，占2%；1万元以上0票。

　　（5）40%的人认为“没有这部分的资金投入”是影响购买理财产品的主要因素，33%则认为是对理财产品了解太少；20%认为没有理财意识； 4%认为是没有时间；2%认为是其他不言明原因。“没有理财部分资金投入”和“对理财产品了解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素。

　　（6）调查结果显示，最关心的主要理财问题有31%的人认为是收益；15%的人认为是期限；17%的人认为是起点金额；15%的人认为是产品的依赖程度；15%的人认为是专业性；6%认为是其他。

　　（7）选择购买理财产品的标准，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；风险较小31票占24%；门槛较低15票占12%；手续费低16票占13%；其他6票占5%。

　　（8）18%表示在了解不深的情况下会接受亲戚或者朋友推荐，购买诸葛理财产品； 20%表示不会；62%即超过半数表示会了解清楚再考虑。

　　（9）有41%会使用或者想了解银行理财；4%会选择信托；21%选择股票；31%选择基金；4%选择P2P网贷。

　　四、发现的问题及解决方法（建议）

　　（1）接受调研的对象是年轻群体居多，他们没有太多封闭传统思想，有警惕性但也敢于接受新事物，对理财产品的了解和使用目标群体可集中在18-30岁年龄段的人群。

　　（2）人们对理财产品的接触面是很广的，可以是亲戚朋友、报纸杂志、网络、电视广告、银行或其他金融机构；其中通过亲戚朋友以及网络获取理财信息较为突出，因此，可以从用户身边人及网络渠道宣传两方面重点实行。

　　（3）收入的因素是人们选择理财及理财产品的重要前提，理财还是必须先有财。应当树立正确理财企业形象，让大众意识到理财的最终目的不是“用钱生更多的钱”，而是“用钱生合适多的钱”，通过梳理财富来提升生活水平。因为畏惧起点或者期望收益越高，损失风险也会越大。盲目追求高回报，家庭财务的波动太大，也容易造成理财的困难。

　　（4）“没有理财部分资金投入”和“对理财产品了解太少”是人们购买理财产品的重要影响因素。所以诸葛理财想要开拓更大的市场，收获更多地客户，就要站在客户角度为他们思考，资金投入的多少是人为还是客观的；此外，要加强宣传力度，传播正确的理财理念给大家，避免大家进入理财误区或排斥理财。

　　五、总结

　　（1）此次调查的成果：

　　①对现如今的理财市场有了更全面更新的数据分析，这部分受访者虽然不能代表全部群体，但反馈的信息有助于理财产品的优化及指明理财市场发展的方向。

　　②从此次调研中可以看出，年轻群体、资金、信任度、收益是理财市场的关键之处，人们对理财产品的意识还是普遍存在的，这就为理财市场提供契机；只要关注广大消费者的利益及心理需求，企业研发健康产品，最终实现双赢，乃发展之长久之计。

　　（2）此次调查的不足：

　　①题目设置不够严谨合理，逻辑性不够强，在对理财产品的了解方面的问题设置较多，而对理财产品使用情况方面的问题占比较少，不够协调。

　　②有些问题设定的答案不合理，比如：如果您没有购买过理财产品，您认为主要的影响因素是什么？（单选），“没有这部分的资金投入”、“对理财产品了解太少”、“没有理财意识”这三个答案有侵犯受访者的不礼貌之处，站在受访者的角度，会有难以回答的效果或者含有不够真实的想法，影响问卷的完整性。

　　③所以，出题者设置题目和答案应重视遵循科学性、客观性、针对性原则；不能暗示受访者填写哪个“好”的答案，也不能忽略了调研目的，更要避免受访者产生追求完美却不够真实的回复。

　　（3）此次调查的收获：这次网上市场调研综合实践活动，在实践体验的同时，还有很大的收获。掌握了在线问卷设计、投放及回收的基本流程，并了解了网络调研数据分析方法。更为重要的是，对诸葛理财可以由更深刻的认识以及与理财盟友团进一步研究成长，也可以用数据来给周围的人进行恰当的交谈、合作，让更多的人接受理财市场的同时正确使用理财产品，共同营造和谐安全的社会环境。

暂无相关信息

猜您喜欢的文章

报告范文关于员工辞职报告集锦六篇

关于员工辞职报告集锦六篇　　在某个岗位工作一段后，即使工作很好，因为想看看外面的世界，我们可能会选择辞职，这种情况下要提前写好辞职报告。那么，辞职报告到底怎么写呢？下面是小
报告范文在医院实践报告

　　　　我认为社会实践是一件很具意义的事情，在实践中能够学到书本上没有的知识，增加社会实践能力，虽然每次的实践总是伴随着辛劳和收获。对于在校大学生而言，通过开展社会
报告范文大学生计算机组装实习报告范文

　　尊敬的老师：　　您好！　　初踏社会，心情激动、紧张。激动的是我终于可以长大了，可以开始我真正的人生；紧张的是不知自己是否能适应这个社会，战胜这新环境。　　我最先到我哥所
报告范文【精华】公司活动策划汇编4篇

　　【精华】公司活动策划汇编4篇　　公司活动策划篇1　　一、活动目的　　为了促进中交集团与中国南航企业之间文化交流，展示双方企业品牌形象，丰富海外员工业余文化生活，加
报告范文十八届六中全会报告全文下载

　　下面是范文大全整理的关于十八届六中全会报告全文重要内容，欢迎阅读下载!　　十八届六中全会10月召开　　研究全面从严治党重大问题，修订《中国共产党党内监督条例(试行)
报告范文英语教师培训的心得体会

英语教师培训的心得体会1　　通过这次小学英语教师的培训，我学到了许多新的知识和教学方法，提高了自身的基本素质，开拓了眼界，为今后的英语教学奠定了基础。下面我就本次培训内
报告范文技术总监辞职报告范文

　　尊敬的领导：　　您好!感谢您在百忙之中抽出时间阅读我的辞职报告。　　我是怀着十分复杂的心情写这封辞职报告的。自我进入公司之后，对我的关心、指导和信任，使我获得了很
报告范文大学生三下乡社会实践报告1000字

　　作为大学生，我们要了解社会，深入农村，深刻地学习党和国家的方针政策，学习三个代表，实践三个代表，为促进我国国民经济的发展和中华民族的伟大复兴作出应有的贡献。下面是fwdq整
报告范文项目职员辞职报告

项目职员辞职报告　　在岗位上呆了一段时间后，我们可能会面临新的选择，最终与公司告别，此时此刻需要开始写辞职报告了。到底该怎么写辞职报告呢？下面是小编精心整理的项目职员辞
报告范文大学生寒假社会实践心得体会：超市卖货实践

　　我是一个在农村长大的孩子，家庭条件虽算不上优越，可也没吃过多少苦，但我对打工一直怀有向往，既想检验下自己能否在恶劣的环境中依靠学到的知识适应独立生存，又想更进一步贴近
报告范文护士寒假实践报告

　　见习是指由各级政府有关部门组织对当地离校后未就业毕业生到企事业单位实践训练的就业扶持措施。下面是hi范文大全整理的2篇关于护士寒假见习实践报告范文，欢迎阅读　　2
报告范文大学生社会实践优秀调查报告：关于农村网吧

　　大学生社会实践：关于农村网吧　　引言：网吧在城市里早已不是什么新鲜事物，但是在经济相对落后，消息相对闭塞的农村，网吧却是一种新生事物。随着网吧在农村的落地生根，它也日
报告范文集中学习月心得体会

　　参加这次的教师集中学习月活动，逐步提升自己的能力，真正做到以科学发展观为行动指针，保持坚定的政治信念;才能做到具备职位要求的业务能力，恪尽职守，较好地完成了工作任务。
报告范文大学生毛概社会实践报告总结范文

　　毛概是我们课本上的知识，那么大学生要做毛概社会实践报告总结要怎么写呢?下面是范文大全小编为大家整理的大学生毛概社会实践报告总结范文，欢迎阅读。大学生毛概社会实践
报告范文节能减排工作心得体会

　　20xx年的节能减排工作，组织学生亲身感受大自然的美、感受大自然的可爱，激发起学生节能减排、保护环境的热情，懂得节能减排、保护环境、珍惜生命的重要，在此分享心得体会。下
报告范文检验实习自我鉴定

　　眷验医学专业学生的实习是学校教学的延伸,是教学中理论联系实践的重要阶段。下面是范文大全小编为大家整理的检验实习自我鉴定，希望对大家有所帮助。检验实习自我鉴定篇
报告范文有关员工辞职报告模板合集十篇

有关员工辞职报告模板合集十篇　　当我们在岗位上体验过一段时间后，有时会因为一些原因离开岗位，这种情况下要提前写好辞职报告。我们该怎么写辞职报告呢？以下是小编为大家整理
报告范文经典的实习律师个人总结

　　去年初，申请在湖北洪渊律师事务所实习。依据有关规定和要求，在指导律师的指导下，学习律师实务，基本完成《湖北省申请律师执业人员实习管理实施细则》规定的工作任务。一、
报告范文最新两学一做述职报告

　　两学一做个人述职报告怎么写才好呢?小编搜集整理了优秀范文供大家查阅，希望大家喜欢。20xx年最新两学一做述职报告一　　敬爱的党组织：　　很荣幸能向您汇报我在近期的思
报告范文暑假的社会实践报告范文

　　所谓实践是检验真理的唯一标准，由此可见，实践的重要性，没有通过实践，你永远不知道你自己学到了哪些知识，也不知道社会需要什么样的人才，所以，为了让我自己对这些东西有个全面的
报告范文税源管理问题的调研报告

　　税源管理是税务机关依照国家税法和管理规定，采取切实可行的管理措施和行之有效的方法，对各种税基进行控管的税收管理活动。通过税源管理，税务机关可以全面掌握税源的规模、
报告范文200字的军训心得

　　我们相信，无论以后的军训生活有多苦，我们都会坚强地一起走过!携手共进，一起度过我们的军训生活，在此分享200字的军训心得。下面是范文大全小编为大家收集整理的200字的军训
报告范文学生会年工作总结

　　日子如同白驹过隙，回首间，一年的学生会生活匆匆消逝。循着记忆的流河，我开始追思着我历程的点滴，激动过、开心过，也迷茫过、痛苦过，不论得失与成败，这点点滴滴共同见证着我的成
报告范文三下乡支教社会实践报告

2019三下乡支教社会实践报告范文一　　回来在家已经过些日子了，看着这次支教活动中拍的照片，仿佛一幕幕都还在眼前，挺想念那些孩子，也挺想念我们这些老师，也想念在希望小学的每一
报告范文终考核表个人总结怎么写

　　作为考核对象的职能部门、业务机构和工作责任人，于周期期初编制所在部门或岗位的工作计划，对纳入考核的重点工作内容进行简要描述。今天范文大全小编给大家为您整理了年终
报告范文新年公司员工的正式辞职报告范文

敬爱的xx：　　**是我工作经历中最富有激情、最具有创新意识、最注重员工幸福指数、最温馨的公司。这个团队中的每个人都像兄弟姐妹般互帮互助；工作中都积极向上、充满激情，传递
报告范文领导干部三严三实自查报告

　　下面是小编整理的领导干部三严三实自查报告，欢迎大家阅读学习。　　“严以修身、严以用权、严以律己，谋事要实、创业要实、做人要实”，对各级领导干部的这一新要
报告范文教师工作体会

我的教育，我的生活--教师工作体会我们的教育教学工作就是在关注每一位学生的终身发展，努力使每一位孩子成为社会中健康的人，引领他们回归学科本位，为他们开启一扇探索世界之窗。
报告范文小学生调查报告范文——垃圾食品购买

　　一、调查原因：　　最近，同学么都用自己的零花钱到学校周围的小卖部购买垃圾食品。我决定去问一问同学们，他们的零花钱是怎么花的，于是我和小霏同学一起去进行调查。　　二、
报告范文哲理人生：只要不放弃努力和追求，小草也有点缀春天的价值-语录句子

1、经受了火的洗礼泥巴也会有坚强的体魄。山涧的泉水经过一路曲折，才唱出一支美妙的歌。瀑布跨过险峻陡壁时，才显得格外雄伟壮观。是士滴在攀登路上的血，也是懦夫失望时流淌的
报告范文幼儿园的寒假实践报告

　　实践是检验真理的唯一标准，下面是小编整理的幼儿园的寒假实践报告范文，欢迎阅读参考！　　幼儿园的寒假实践报告范文一　　主体　　主体内容共包括了3个方面：实践前期工作、
报告范文毕业班辅导员述职报告范文

　　篇一：毕业班辅导员述职报告　　尊敬的各位领导、同事们大家好！　　xxxx年在各级领导的指导、关心以及各职能部门的大力支持、配合下，我较好地履行了岗位职责，圆满地完成了各